身份盗窃一直是最受青睐的消费者投诉联邦贸易委员会现在连续13年。
联邦贸易委员会的年度看它消费者前哨网络数据库投诉发现2012年是第一年该机构收到了超过200万投诉总体来说,到369132年,或18%,是身份盗窃。其中,43%以上相关税收,或者工资欺诈,该机构说。
[更多:国税局警告说,脏打2012税务诈骗]
[相关:国税局:排名前十的事情每一个纳税人都应该知道身份盗窃]
仔细看看身份盗窃趋势发现:
•政府文件/福利欺诈(46%)是最常见的身份盗窃,紧随其后的是信用卡欺诈(13%)、电话或公用事业公司欺诈(10%),和银行诈骗(6%)。其他重要类别的身份盗窃的受害者是有关欺诈(5%)和贷款欺诈(2%)。
•抱怨政府文件/福利欺诈2010年历年以来增加了27个百分点;税或工资欺诈占这一领域的增长,与2012年43.4%的身份盗窃的受害者报告这个问题。有关欺诈投诉,相比之下,自2010年以来下降6个基点。
•百分之四十二的身份盗窃投诉报告他们是否联系执法。的受害者,68%通知警方。百分之五十四的表示一份报告。
•福罗里达州州人均率最高的是身份盗窃的投诉报告,其次是乔治亚州和加州。
排在前十名的最抱怨活动:
- 债199721 10%
- 银行和贷款机构132340 6%
- Shop-at-Home和目录销售115184 6%
- 奖品,抽奖和彩票98479 5%
- 骗子诈骗82896 4%
- 81438年互联网服务4%
- 78062年汽车相关投诉4%
- 电话和移动服务76783 4%
- 信用卡51550 3%
美国国税局最近表示花了一个大人物身份盗窃问题完成所谓大规模国家扫针对389名嫌疑人在32个州和波多黎各。国税局刑事调查单位引用身份盗窃调查的总数超过1460年初以来联邦10月1日,2012财政年度的2011人。
除了犯罪行为,国税局审计师和刑事调查人员进行了一项特殊的合规工作从197年1月28日访问资金服务业务帮助确保这些企业不是协助身份盗窃或退还现金支票时欺诈。合规访问发生在17个城市国税局标签“高风险”如纽约,费城,亚特兰大,坦帕,迈阿密,芝加哥、休斯顿、凤凰城,洛杉矶,圣地亚哥,埃尔帕索,图森市伯明翰、底特律、旧金山、奥克兰和圣何塞。
身份盗窃推过去几周反映了更广泛的努力正在美国国税局。重点包括:
•国税局刑事调查身份盗窃问题的数量在2012年财政年度增长了两倍多。美国国税局276年开始调查在2011财政年度,这一数字飙升至898财政年的2012起。到目前为止,在2013财政年度,有560多名犯罪身份盗窃调查了。
•总执法行动继续对身份窃贼迅速增加。这一类包括行动从起诉和逮捕搜查证。在2012财政年度,执法行动总值2400对1310名嫌疑犯。在2013财年仅四个月后,执法行动总值1703对907名嫌疑犯。
•量刑定罪身份窃贼的继续增加。有80个判决在2011财政年度,在2012财政年度增加到223。
•监禁时间增加身份窃贼。平均句子在2012财政年度为四年或48个月,四个月平均在2011财政年度增加。到目前为止本财政年度,句子从4到300个月不等。
•2012年晚些时候,美国国税局分配共有3000多名美国国税局员工——从2011年的两倍以上——工作身份theft-related问题和美国国税局已经培训了35000名员工工作与纳税人识别身份盗窃指标和帮助人们身份盗窃的受害者。
虽然这些举措意义重大,许多人认为该机构对海啸划独木舟。
2012年9月30日,美国国税局发现近642000的身份盗窃事件影响税务部门仅在2012年,几乎比2011年增加3倍和6倍(47730起),2008年欺诈最初跟踪,根据政府问责局的报告。
国税局官员对政府问责局说,他们面临的一个挑战在打击诈骗是犯罪性质的不断变化,以及它是如何隐藏。例如,国税局官员形容几个地区的程度和性质身份盗窃是未知的。
根据GAO还有其他问题:
•美国国税局不知道的全部身份盗窃的发生。官员说他们计算退税诈骗案件,国税局标识,但他们不估计的身份盗窃案件数量未被发现。
•的身份窃贼。除非国税局追求刑事调查,国税局通常不知道小偷的真实身份。
•是否欺诈返回是一个单独的尝试或更广泛的计划的一部分。确定新的计划或重要的情况下,如一个小偷用无数纳税人的身份,取决于分析师注意到模式或其他迹象表明,少数情况下可能是一个更大的计划的一部分。因此,一些计划或者多个纳税人可能未被发现的案件。
•特点已知身份盗窃的回报。国税局官员告诉我们,该机构没有系统地跟踪特性已知的身份盗窃的回报,包括准备返回的类型(填表人或软件),返回是否提交电子或在纸上,或者个人声称退款(检查、直接存款或借记卡)。
•国税局捕获数据的钱从所有类型的复苏欺诈性的回报,但它不区分欺诈的类型是否身份盗窃或其他类型的欺诈行为。在某些情况下,外部实体,如银行或其他机构,可能潜在的退款通知国税局欺诈,包括疑似身份theft-based退款欺诈。国税局报告从116家银行收到信息和外部导致超过193000个账户1月1日至9月30日,2012年为所有类型的退款欺诈。国税局称,银行和其他外部实体返回在此期间近7.54亿美元。
另一个挑战是起诉确认身份窃贼。虽然病例数明显增加,这些小偷的起诉甚至没有触及表面。例如根据高,2012年只有898例有正式的刑事调查被煽动。国税局通常只追求“最严重和重要身份盗窃案件,以体积和退款金额来衡量,“GAO说。
国税局在2012年发现的审计机构代表失去多达210亿美元的收入在未来五年将身份盗窃。财政部督察长税务管理,这是美国财政部的一部分。
国税局说,已经显著增加了2013年的报税季节身份盗窃的数量和质量检查过滤器,发现虚假纳税申报前发出退款。国税局现在有几十个身份盗窃的屏幕保护退税。这些努力帮助美国国税局2012年保护200亿美元的欺诈退款,包括那些有关身份盗窃,与140亿年的2011美元相比,美国国税局。