移动机会：当你是一家小型银行，试图通过瞄准Y代人群，在市场上脱颖而出时，再增加一家分行或另一款高收益储蓄产品并不会减少它。第一工会银行的目标客户不仅对移动银行的理念感到满意，他们还希望能够通过移动银行满足所有的银行需求，而无需踏入实体分行。
考虑到这一点，该行在三年前做出了一个决定，放弃分支机构战略，以复仇的心追求移动业务。我们的目标是：为客户提供与大型银行和只有Ally和Simple这样的网络新贵才能提供的同等的移动体验。
“如果你能通过Y一代客户的电话与他们接触，你就有能力创造习惯，使关系更为棘手，”该行新兴技术高级副总裁皮特·查普曼（Pete Chapman）表示我们需要让客户每天多次登录其移动银行应用程序。”
他们推出的内容：2012年2月，该行推出了首款手机应用，适用于iPhone和Android，允许客户通过拍照支票进行存款。不久之后，在六月，第一笔交易全手机银行应用iPad上也提供了这项服务，用户可以通过手机处理大约80%的银行业务，包括开户、发起转账、查询余额和管理资金。
FirstTrade随后做出了成为少数提供移动支付应用程序的银行之一的决定。今年夏天发布的FT-Pay由LevelUp移动支付网络提供支持，它允许第一交易客户链接到自己选择的借记卡，并在参与商店进行移动支付，同时获得奖励。
技术细节：与大多数银行一样，First Trade的规模并没有足够的深度，无法从头开始开发在线或移动基础设施，因此它不得不依赖各种技术合作伙伴的预建服务授权。”查普曼说：“我们本可以雇佣5个预算超过70万美元的开发人员来支付工资，从头开始做所有的事情，但我们很快就排除了这一可能性。”我们的方法是找到一个非常了解移动应用程序的合作伙伴，能够创造一种吸引人的体验，让我们专注于我们擅长的业务——银行业务。这样，我们就能更快、更省钱地进入市场。”
最大的痛点是：伙伴关系是伟大的，但前提是伙伴是正确的，查普曼说。大多数银行的技术许可证都是由几十家竞争对手提供的“我也是”产品。FirstTrade对其FT Pay应用采取了不同的做法。由于LevelUp是本地的，Chapman能够在网站上花费数小时，为开发战略提供投入，并帮助对应用程序进行微调，以支持首次交易客户的特定奖励机会。”合作伙伴管理绝对是你必须考虑的问题，”他说。查普曼建议，了解高层领导和合作伙伴的技术路线图对于任何一项计划的成功都至关重要。
回报：据查普曼估计，到目前为止，FirstTrade在其移动应用程序投资组合上已经花费了几十万美元，而开设一家新的分支机构至少需要投资100万美元。虽然由于手机支付应用只有几个月的使用时间，现在还不能衡量它的地位，但该行的手机银行使用量已经增长了三位数，支票账户开户的保留率也有所提高。查普曼说：“这一切都与我们推出的移动技术有关。”
这篇题为“4家公司如何使用移动应用来吸引客户”的文章最初由计算机世界 .